A pénzügyek bonyolultak, szokták mondani. Ez így igaz, de túlságosan leegyszerűsített megállapítás. Tény, hogy a matematika az iskolában is csak legfeljebb egyesek kedvence, de ettől még különösen nagy szükség van rá. Azt tartják, hogy bőven elég tudni összeadni, kivonni, szorozni és osztani, hiszen a fizetést kevesen szokták integrálni és deriválni, valamint Pítagorasz tételt sem számítanak belőle.
Ez igaz, de amennyiben valaki szeretne befektetni, akkor érdemes tisztában lennie bizonyos értékekkel, folyamtokkal, amelyek az anyagi világban zajlódnak. Az árfolyamok, a kamatlábak alakulása meghatározó tényezők. Attól függően, hogy éppen mibe történik a befektetés, a gazdaság változásai, a betétek és kötvények zuhanása vagy emelkedése, mind kihat egy adott csomagra. Alapvető megállapítás, hogy érdemes inkább hosszabb távon gondolkodni, mert ilyenkor a teljesítményhullámzások kiegyenlítődnek.
Viszont, ha megijedsz befektetőként és egy árfolyam beszakadás miatt rohansz kivenni a megmaradt pénzedet, akkor bizony csak hatalmas veszteséggel tudod azt realizálni, miközben pár hónap múlva a tendencia jó eséllyel teljesen megfordul. Ezért is előnyös lehet számodra a független pénzügyi tanácsadás. Szomorú statisztikai adat, hogy az emberek lényegesen sokkal több időt töltenek el például a mobiltelefonjuk vagy valamilyen szerszámgép kiválasztásával, mint a befektetéseik kezelésével.
Ebbe persze beletartozik az is, miszerint keveseknek van annyi megtakarításuk, amiből telik eleget félretenni, de ez még nem mentség. A pénzzel muszáj jól bánni, bármennyi van belőle. Legyen az egy élet-, baleset- vagy nyugdíjbiztosítás, amit megkötsz, csak akkor tedd meg, ha előtte alapos konzultációt folytattál egy független piaci szakemberrel! Ez garantálja a személyre szabott igények kielégítését. Ha a szaki több intézettel áll kapcsolatban és nincs elköteleződése, akkor egyedül a Te igényeidet fogja tekinteni, mert így éri meg számára. Ami pedig további jó hír, hogy minden papírmunkát elvégez helyetted a tanácsadó, amivel sok macerától megkímélheted magad.